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盈米财富联合大成基金 赋能徽商直销银行智能投顾新模式

未知 2017-10-13 10:33

 “全球资产配置之父”加里·布林森曾经说过,约90%的投资收益来自于成功的资产配置。可见资产配置在财富管理中发挥着关键的作用。但普通投资者对此却力不从心,因没有时间和精力,同时也缺乏专业的知识去实现有效的资产置。胡乱的分散资产,在很大程度上是对投资工具一知半解的结果。

  近日,由盈米财富、大成基金、徽商直销银行携手推出的资产配置型王牌组合——“大成守望者”正式在天机智投平台上线,该组合网罗中美核心股指,采取风险均衡配置策略,有效分散风险,客户只需“一键跟投”,即可轻松实现全球资产配置。

  全球资产配置正当时

  根据联合国发布的《世界经济形势展望报告》,2017年全球经济增长约为2.7%,2018年这个数字可提升至2.9%,在这个全球经济即将回归正轨的前夜,投资者布局海外资产能够充分享受全球经济复苏的红利。

  但投资的同时也要注意风险的规避,为了防范个别地区和个别国家的区域性风险,就要事先有规划地将整体资产合理地分散到不同地区、国家和种类上,以对冲风险、保护收益。

  全球资产配置时代已经来临,海外资产配置不仅是富豪或者高净值人群的专属,普通投资者未来资产组合多元化也将成为主流,多元化配置美股、港股、海外债券、黄金和FOF基金等资产,可以平滑单一资产投资所带来的收益波动。

  据悉,“大成守望者”分别选取大成核心双动力、大成中小盘、大成标普500、大成纳斯达克100四只基金进行组合投资,实现投资地域多元化、投资标的多元化、风险收益均衡化。今年以来,纳指与标普500指数屡创历史新高,其中纳指2017年上半年累计涨幅14.1%,“大成守望者”集合上述美股指数,涵盖全球大市值商业巨头,使普通投资者能便捷分享美股收益;同时,基金组合标的实现大盘股与小盘股优势结合,超额收益明显;股票型基金与混合型基金的灵活搭配,采取均衡型的投资策略,攻守兼备。该组合成立两年多,截止2017年10月9日,累计收益率已达32.98%,远超同期沪深300指数15.47%的收益。

  强强联合 开创智能投顾合作新模式

  徽商银行直销银行旗下的智能投顾平台“天机智投”于今年7月中强势推出。这不仅打破了传统投资顾问“门槛高、投顾难”的尴尬局面,为客户提供可执行、可跟踪、可评价的基金组合解决方案,同时也与直销银行定位的互联网客户群体所需要的高效、智能、便捷、场景融合化的智能移动金融服务不谋而合。

  作为“天机智投”的投顾服务解决方案提供商,盈米财富的核心竞争力是把投资能力、技术能力、客户服务能力整合形成合力。盈米通过重构销售产业链,在重构自己核心交易系统的基础上,一方面集成产品、交易、支付、运营等一站式服务,另一方面开发了全市场体验最好的组合交易系统——且慢,将深厚的行业经验沉淀到组合策略管理、组合交易及调仓过程中,为客户提供一站式的、已经携带了投顾服务的基金投资解决方案。盈米将自己在这方面沉淀的技术体系进行输出,为徽商银行直销银行提供集产品、账户、交易、组合、支付、运营、资讯等一站式的集成服务,为徽商银行直销银行徽常有财发展智能投顾赋能。

  此次,盈米财富携手大成基金在徽商“天机智投”上倾力打造资产配置型王牌组合——“大成守望者”,旨在依托大成基金优秀的投研能力、资产配置能力及基金产品,为基民建立有效的基金组合,以期为广大基民提供真正可靠、便捷的资产配置服务。而徽商天机智投最终根据客户风险承受能力匹配合适的智能组合,让客户免费享受一键跟投、调仓建议、一键调仓、一键撤单等长期的贴心投顾服务,一扫投基的后顾之忧。

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